Después de GAESA y GECOMEX, ahora BICSA: el cerco a las grandes entidades del Estado

El Departamento de Estado de Estados Unidos sancionó el 15 de octubre al Banco Internacional de Comercio S.A. (BICSA), un banco estatal cubano. Ese mismo día, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro lo agregó a su lista de personas y entidades sancionadas, conocida como lista SDN.

Qué dijo Washington

En un comunicado firmado por el secretario de Estado, Marco Rubio, Washington afirma que BICSA "ha prestado servicios" al Karafarin Bank de Irán "desde al menos 2022". El Tesoro había sancionado a ese banco iraní en 2020.

La designación se hizo bajo la Orden Ejecutiva 14404, del 1 de mayo de 2026, por operar en el sector de servicios financieros de la economía cubana. El anuncio llegó junto con otras medidas del Tesoro contra redes financieras iraníes.

En la lista de la OFAC, BICSA aparece con dirección en el Centro de Negocios Miramar, en Playa, La Habana, y con fecha de fundación del 23 de octubre de 1993.

Qué significa en la práctica

Según el Departamento de Estado, quedan bloqueados todos los bienes de BICSA que estén en Estados Unidos o en manos de personas estadounidenses. También quedan bloqueadas las entidades que pertenezcan en un 50 % o más a personas sancionadas.

El comunicado advierte además que las personas extranjeras que hagan transacciones con entidades designadas bajo esta orden pueden ser sancionadas también, y pide a los bancos extranjeros "proceder con cautela".

La fecha del 14 de noviembre

En una pregunta frecuente publicada el mismo día (FAQ 1276), la OFAC explica que el gobierno estadounidense no tiene intención de ir contra personas o bancos extranjeros por operaciones necesarias para salirse o cerrar sus negocios con BICSA hasta el 14 de noviembre de 2026. Ese mismo margen cubre a las empresas en las que BICSA tenga, directa o indirectamente, un 50 % o más.

Ojo: no es un plazo legal ni un permiso. Es una declaración de cómo dice Washington que va a actuar. La propia OFAC insiste en la cautela y pide a quienes no puedan cerrar esas operaciones antes de esa fecha que contacten su línea de cumplimiento.

Para los estadounidenses, nada cambia

La OFAC recuerda que a las personas bajo jurisdicción de Estados Unidos ya les estaba prohibido, desde hace tiempo, hacer negocios con BICSA sin autorización, por ser una entidad estatal cubana. Esa prohibición sigue.

Las excepciones siguen en pie: la OFAC menciona las transacciones humanitarias y diplomáticas autorizadas por las Regulaciones de Control de Activos Cubanos y, bajo la Orden 14404, las licencias generales 1 y 4A.

Por qué hablamos de cerco

BICSA no es el primero. Según la propia OFAC, el Departamento de Estado designó bajo la misma Orden 14404 al Grupo de Administración Empresarial S.A. (GAESA) el 7 de mayo de 2026. El 13 de julio les tocó al Grupo Empresarial del Comercio Exterior (GECOMEX) y al Grupo Empresarial de Transporte Marítimo Portuario (GEMAR). Ahora, en octubre, le toca a un banco. Son tres rondas en poco más de cinco meses contra entidades grandes del Estado cubano.

La respuesta de La Habana

El canciller Bruno Rodríguez escribió en X que se trata de "una nueva medida agresiva contra Cuba" y defendió a BICSA como "un banco absolutamente legítimo". La calificó como parte del "empeño criminal de aplicar al máximo el castigo colectivo contra el pueblo de Cuba".

El presidente Miguel Díaz-Canel publicó que "hoy el blanco es el Banco BICSA, en un esfuerzo adicional por atacar al pueblo cubano" y "sabotear el desempeño económico del país".

Lo que aún no sabemos

• ¿Afecta las remesas? Ninguna de las fuentes oficiales consultadas dice qué pagos o envíos pasan por BICSA, ni si la medida toca el dinero que mandan las familias desde fuera. No vamos a especular.
• ¿Qué empresas son de BICSA? La OFAC habla de entidades en las que el banco tenga un 50 % o más, pero no publicó una lista.
• ¿Qué harán los bancos extranjeros? Está por ver cuántos cortarán relaciones antes del 14 de noviembre.

Seguiremos el tema y te contaremos lo que se vaya confirmando.

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Ilustración: imagen generada; no documenta un hecho real.